(THEO Color Palette)カラー基準額の計算方法を教えてください

(THEO Color Palette)カラー基準額の計算方法を教えてください

■カラー基準額の計算方法
カラー基準額は、以下のように計算します。
カラー基準額 = 運用開始から対象期間内の各月末までの入出金総額の平均*

* 運用開始から対象期間内各月末までの入出金総額(入金総額 - 出金総額)を足して3で割った金額
例) 対象期間Aの場合: (運用開始から4月末までの入出金 + 運用開始から5月末までの入出金 + 運用開始から6月末までの入出金)÷ 3
* キャンペーンなど、当社からのプレゼントは、入出金総額に含みません
* 各月内に積立が行われたかどうかの判定は、引落し日を基準とします。THEOへの入金が翌月になった場合でも、毎月の積立判定の実績にはなりますが、カラー基準額の計算については、入金日**を基準とします。
** カラー基準額の算出対象となる入金は各対象期間最終日の15:00までに当社にて着金の確認ができた資金を対象とします。(THEOへの入金が翌月になった場合は、当月のカラー基準額計算には含まれません。)
* 全額出金の申請をした場合、全額出金をした当月に運用を開始しない場合は、当月の入金総額(入金額総額ー出金額総額)は0円となります。
そのため、全額出金した翌月以降に入金し運用を再開した場合、入金総額には全額出金前の入金額は反映しません。

<例>
運用開始 2020年1月20日
対象期間(判定期間) 2021年4月1日~6月30日

入出金履歴(対象期間以前)
2020年1月20日 250万円入金
2020年5月20日 50万円出金
→ 250-50 = 200万円 ・・・(1)

積立額 毎月 5万円・・・(2)
ボーナス月 30万円(引落は6月)・・・(3)
※積立は、2021年4月より開始

③積立以外の入金 クイック入金により50万円入金(引落は4月)・・・(4)
2021年4月末日までの入出金総額 (1)+(2)+(4) = 255万円・・・(a)
2021年5月末日までの入出金総額 (a)+(2)    = 260万円・・・(b)
2021年6月末日までの入出金総額 (b)+(2)+(3) = 295万円・・・(c)

入出金総額の平均 ={(a)+(b)+(c)} ÷ 3
= 810万円  ÷ 3
= 270万円 (カラー:イエロー)

カラーは、対象期間判定期間)最終月の翌々月から適用されますので、この場合、2021年8月~10月の3か月間が「イエロー」の適用となり、手数料は0.770%(税込・年率)になります。
なお、お客さまのカラー基準額THEOマイページでご確認いただくことができます。