(THEO Color Palette)カラー基準額の計算方法を教えてください

(THEO Color Palette)カラー基準額の計算方法を教えてください

【お知らせ】2023年1月1日以降に THEO、THEO+ を新規申込されるお客さまは本プログラムの適用対象外となります。

■カラー基準額の計算方法
カラー基準額は、以下のように計算します。
カラー基準額 = 運用開始から対象期間内の各月末までの入出金総額の平均*

* 運用開始から対象期間内各月末までの入出金総額(入金総額 - 出金総額)を足して3で割った金額
例) 対象期間Aの場合: (運用開始から4月末までの入出金 + 運用開始から5月末までの入出金 + 運用開始から6月末までの入出金)÷ 3
* キャンペーンなど、当社からのプレゼントは、入出金総額に含みません
* 各月内に積立が行われたかどうかの判定は、引落し日を基準とします。THEOへの入金が翌月になった場合でも、毎月の積立判定の実績にはなりますが、カラー基準額の計算については、入金日**を基準とします。
** カラー基準額の算出対象となる入金は各対象期間最終日の15:00までに当社にて着金の確認ができた資金を対象とします。(THEOへの入金が翌月になった場合は、当月のカラー基準額計算には含まれません。)
* 全額出金の申請をした場合、全額出金をした当月に運用を開始しない場合は、当月の入金総額(入金額総額ー出金額総額)は0円となります。
そのため、全額出金した翌月以降に入金し運用を再開した場合、入金総額には全額出金前の入金額は反映しません。

<例>
運用開始 2020年1月20日
対象期間(判定期間) 2021年4月1日~6月30日

入出金履歴(対象期間以前)
2020年1月20日 250万円入金
2020年5月20日 50万円出金
→ 250-50 = 200万円 ・・・(1)

積立額 毎月 5万円・・・(2)
ボーナス月 30万円(引落は6月)・・・(3)
※積立は、2021年4月より開始

③積立以外の入金 クイック入金により50万円入金(引落は4月)・・・(4)
2021年4月末日までの入出金総額 (1)+(2)+(4) = 255万円・・・(a)
2021年5月末日までの入出金総額 (a)+(2)    = 260万円・・・(b)
2021年6月末日までの入出金総額 (b)+(2)+(3) = 295万円・・・(c)

入出金総額の平均 ={(a)+(b)+(c)} ÷ 3
= 810万円  ÷ 3
= 270万円 (カラー:イエロー)

カラーは、対象期間判定期間)最終月の翌々月から適用されますので、この場合、2021年8月~10月の3か月間が「イエロー」の適用となり、手数料は0.770%(税込・年率)になります。
なお、お客さまのカラー基準額THEOマイページでご確認いただくことができます。


【お知らせ】2023年1月1日以降に THEO、THEO+ を新規申込されるお客さまは本プログラムの適用対象外となります。

※2022年12月31日時点でTHEOおよびTHEO+[テオプラス]のお申込み手続きが完了している方は、
THEOカラーパレット(手数料割引)の適用となります。お申込みを予定しているお客さまは、お申込みが完了するまでお時間がかかる場合がありますので、余裕をもってお申込みください。証券総合口座の開設、投資一任契約の審査があります。

※2022年12月31日時点でTHEOおよびTHEO+[テオプラス]のお申込み手続きが完了している場合、適用対象となり、2023年1月以降にTHEOカラーパレットの判定がおこなわれます。すでにプログラム対象となっているお客さまで、カラーがホワイト(割引なし)の方でも、2023年1月以降もご利用状況に応じた手数料体系となります。ただし、当プログラムは事前の予告なしに中止・変更・廃止される場合があります。

※よくある質問はこちらをご覧ください
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